כל אחד ואחת מאתנו חייב לחשוב על העתיד שלו, גם אתה. העלייה בתחולת החיים היא נפלאה, אך מעמידה יותר מדי אנשים כשהם לא מסוגלים לכלכל את עצמם ונאלצים לעשות בחירה בין קניות בסיסיות בחיים (כמו למשל בין קניות בסופר לבין רכישת תרופות). אתה לא יכול להרשות זאת לעצמך ולשם כך עומד לרשותך יועץ פנסיוני אובייקטיבי. כדי להבין מהי הפנסיה הטובה ביותר עבורך כדאי שתפנה אל גורם מוסמך שיוכל להבין מה האפשרויות העומדות לפנייך ולראות לנגד עיניו אך ורק את האינטרס שלך.
מה עושה יועץ פנסיוני שסוכן לא יכול לבצע
התפקיד של היועץ הפנסיוני הוא לסייע לך לבחור את הפנסיה הנכונה לך מכל מגוון האפשרויות העומדות לפנייך. היועץ לא ימכור לך את תכנית הפנסיה אלא יעזור לך לבחור באחת הנכונה לך על ידי ביצוע הפעולות הבאות:
- בירור המצב הפיננסי הקיים שלך – היועץ יבחן את המצב הפיננסי האישי כדי להעריך כיצד ייראה העתיד ואיזו עזרה או תמיכה כלכלית תצטרך בעתיד (למשל, אם יש לכם חסכונות או דירה להשקעה ייתכן שתצטרכו לחסוך פחות כסף ממי שאין לו את כל אלו).
- בדיקת החסכונות הקיימים שלך – היועץ המומחה לעניינים פנסיוניים יבחן את הקרנות שכבר יש לך וזאת כמובן אם כבר עבדת במקום עבודה וזוהי אינה הפעם הראשונה שאתה פותח בקרן פנסיה. הוא יבחן מה הקרן עשתה עבורך וכמה עלה לך לחסוך את הכסף שלך.
- בחינת האפשרויות העומדות לפניך – האפשרויות הפנסיוניות העומדות לפנייך צריכות להיבחן על ידי יועץ פנסיוני אובייקטיבי אשר רואה את הצרכים שלך ולכן יהיה עליו לבצע סקירה של האפשרויות ולהסביר לך מהם היתרונות של כל אפשרות.
מתי זה הזמן הנכון לפנות אל יועץ פנסיוני אובייקטיבי
הזמן הטוב ביותר לפנות אל יועץ פנסיוני הוא ברגע בו אתה מתחיל לחסוך לפנסיה. כמו כן, גם לאחר התחלת החיסכון מומלץ לפנות אל היועץ ולבחון אם ההמלצות שלו שונות מאלו שבחרת בהן. התפקיד של היועץ הפנסיוני הוא לבחון אם אתה מתנהל בדרך הכלכלית הטובה ביותר עבורכם ולשם כך הוא
